Quản lý huy động nguồn vốn trên phần mềm Salesoft

Trong hoạt động sản xuất, kinh doanh hiện nay nhu cầu tăng vốn, mở rộng thị trường là một trong những nhu cầu cấp thiết để tăng khả năng hội nhập và cạnh tranh của doanh nghiệp (DN). Tùy theo lại hình doanh nghiệp và các đặc điểm cụ thể, mỗi doanh nghiệp có thể có các phương thức tạo vốn và huy động vốn khác nhau.

Bên cạnh nguồn vốn chủ sở hữu, thì DN cần huy động nguồn vốn từ các bên khác, và việc huy động như vậy, tạo thành nghĩa vụ phải hoàn trả lại nguồn vốn đã huy động. Nợ, hay vốn huy động là biểu hiện bằng tiền của toàn bộ nghĩa vụ tài chính mà DN phải thực hiện với bên khác để đền bù về tài sản, vật chất đã chiếm hữu và sử dụng vào hoạt động của mình.

huy động nguồn vốn

Tầm quan trọng của việc huy động nguồn vốn

Vai trò của các khoản vốn huy động đối với hoạt động sản xuất, kinh doanh của DN là vô cùng quan trọng. Việc huy động và sử dụng một cách hiệu quả sẽ có tác dụng tạo đòn bẩy để thúc đẩy sự tăng trưởng về quy mô và phát triển ổn định của DN.

Tỷ lệ vốn huy động trong cơ cấu vốn của DN cũng là một nội dung mà bất kỳ DN nào cũng cần phải quan tâm và thực hành một cách nhuần nhuyễn, để đảm bảo sự cân đối giữa vốn nợ và vốn chủ có thể vừa thúc đẩy sự tăng trưởng và phát triển của DN, nhưng cũng đủ khả năng để chống lại tình trạng mất thanh khoản, mất cân đối tài chính và khủng hoảng kinh tế.

Vốn huy động có thể được hình thành từ nhiều nguồn khác nhau, với thời hạn và chi phí sử dụng khác nhau, phụ thuộc vào điều kiện cụ thể của mỗi DN, và gồm hai loại chính như sau:

Nợ ngắn hạn

Là khoản tiền mà DN có trách nhiệm trả trong vòng một năm hoặc trong một chu kỳ kinh doanh bình thường. Nợ ngắn hạn gồm các khoản:

Vay ngắn hạn
Khoản nợ dài hạn đến hạn trả
Các khoản tiền phải trả cho người bán, người cung cấp, người nhận thầu
Thuế và các khoản phải nộp cho Nhà nước
Tiền lương, phụ cấp, tiền thưởng phải trả cho người lao động
Các khoản chi phí phải trả
Các khoản nhận ký quỹ, ký cược ngắn hạn
Các khoản phải trả ngắn hạn khác.

Nợ dài hạn

Là các khoản nợ mà thời gian trả nợ trên một năm, bao gồm:

Vay dài hạn cho đầu tư phát triển
Nợ dài hạn phải trả
Trái phiếu phát hành
Các khoản nhận ký quỹ, ký cược dài hạn
Thuế thu nhập hoãn lại phải trả.

Quản lý huy động nguồn vốn trên phần mềm Salesoft

Như đã nói ở trên, hoạt động huy động nguồn vốn là một trong những hoạt động quan trọng trong quản lý tài chính của doanh nghiệp. Các nhà nghiên cứu của Salesoft đã cố gắng để đơn giản hóa thuật ngữ huy động nguồn vốn thành thuật ngữ phổ thông, đơn giản hơn đó là nghiệp vụ đi vay tiền. Nhằm mục đích giúp cho doanh nghiệp vừa và nhỏ sẽ dễ hiểu, dễ hình dung, dễ sử dụng trong quá trình hoạt động kinh doanh của mình, đặc biệt nhất là hoạt động đầu tư tài chính.

Sau đây chúng tôi sẽ hướng dẫn các bạn các thao tác trên phần mềm Salesoft liên quan đến nghiệp vụ đi vay hay còn gọi là huy động nguồn vốn.

Tạo mới đơn vị cho vay

Sau khi đăng nhập thành công phần mềm Salesoft, các bạn làm theo các bước sau:

Bước 1: Vào thanh menu trên cùng chọn tab Quản lý tài chính chọn module cấp 1 Hoạt động đi vay chọn module cấp 2 Danh mục người cho vay

Bước 2: Tại cửa sổ Người cho vay bấm vào thêm mới để mở cửa sổ nhập dữ liệu mới

Tại cửa sổ Người cho vay bấm vào thêm mới để mở cửa sổ nhập dữ liệu mới

Bước 3: Nhập tên các dữ liệu cần khai báo và lưu dữ liệu

Nhập tên các dữ liệu cần khai báo và lưu dữ liệu

Nghiệp vụ thu tiền vay

Bước 1: Tương tự như ở trên chọn module Phiếu thu vay tiền trong tab QL tài chính

Bước 2: Chọn ngày bạn thu được khoản tiền mà bên ngân hàng cho bạn vay

Bước 3: Nhập các thông tin mà phần mềm yêu cầu: đơn vị cho vay, khoản mục có sẵn hoặc tạo mới trong cửa sổ Danh mục khoản mục, lý do..

Bước 4: Nhập số tiền và chọn loại hình thức giải ngân là Tiền mặt hay chuyển khoản

Bước 5: Chọn STK ngân hàng của bạn được giải ngân (trong cửa sổ danh mục ngân hàng thì bạn có thể chọn ngân hàng có sẵn hoặc tạo mới)

Bước 6: Nhập lãi suất % theo tháng

Nghiệp vụ chi trả tiền vay

Bước 1: Tương tự như trên và chọn module 1.3. Phiếu chi tiền vay

Bước 2: Nhập thông tin yêu cầu: đơn vị cho vay, người nhận tiền, khoản mục, lý do, số tiền thực chi, hình thức thanh toán

Lưu ý: Cần chọn loại tiền cần trả:

Trả gốc tiền vay
Trả lãi vay
Các khoản phí khác

Bước 3: Lưu phiếu

Ngoài ra trong module Hoạt động đi vay thì có thêm tính năng báo cáo Tổng hợp công nợ tài chính giúp bạn có thể theo dõi các chỉ số trong hoạt động đi vay. Trong một thời khoảng thời gian ví dụ là 1 năm thì bạn có thể theo dõi được số tiền bạn vay của ngân hàng A:

Tổng số tiền đi vay
Tổng phát sinh tăng
Tổng phát sinh giảm
Số tiền cuối kỳ còn nợ
Tổng tiền lãi trong kỳ phải trả
Tổng tiền phí trong kỳ
Số tiền đã trả

Ngoài ra ở phần dưới của phần mềm có tích hợp tính năng xem in và chọn phiếu in giúp bạn cần xuất phiếu bản cứng trong trường hợp cần thiết một cách nhanh nhất.

Trên đây là các bước thao tác các nghiệp vụ liên quan đến hoạt động huy động nguồn vốn trên Salesoft. Nếu các bạn vẫn chưa hiểu rõ và cần ví dụ cụ thể có thể theo dõi video: